Posted 6 сентября 2017,, 10:42

Published 6 сентября 2017,, 10:42

Modified 23 февраля 2022,, 12:10

Updated 23 февраля 2022,, 12:10

Омичи получили 33 млрд материнского капитала – сколько досталось мошенникам

6 сентября 2017, 10:42
Система семейной поддержки.

Средства материнского капитала зачастую становятся легкой добычей мошенников, в основном специализирующихся на сделках с недвижимостью. Нередко сами мамы ввязываются в подобные незаконные дела, пытаясь обналичить государственные деньги.

Остановочные пункты, доски объявлений вблизи школ и детских садов в буквальном смысле слова обвешиваются «заманчивыми» предложениями: «Материнский капитал. Деньги. Быстро». В основном используется обычная мошенническая схема: сначала оформляется ипотечный кредит в банке, но через посредников. Далее с владельцем сертификата заключается поддельный договор о приобретении квартиры или частного дома, некоторые из которых даже не пригодны для жилья. Документы передаются в Пенсионный фонд, и, после проверки, денежные средства поступают на банковский счет держателя маткапитала. Это очень распространенный способ мошенничества в сфере недвижимости.

Существуют и другие схемы, но, как правило, правоохранительные органы расценивают любую подобную сделку как мошенничество в особо крупном размере, и владелец сертификата может быть привлечен как соучастник. Максимальное наказание за мошенничество – шесть лет лишения свободы.

В Омской области, по данным пресс-службы регионального отделения Пенсионного фонда России, всего с начала действия программы выдано 122 251 государственных сертификатов на материнский (семейный) капитал, из них 5221 – в первом полугодии 2017 года.

85467 семей (или 94%) направили средства материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий; 5365 семей использовали маткапитал на образование детей и увеличение будущей пенсии матери. В общей сложности в нашем регионе за 10 лет действия программы на счета физических лиц и организаций перечислено 33,8 миллиардов рублей средств материнского капитала.

В теории сертификат на материнский (семейный) капитал должен стать семейным помощником, однако для некоторых он все же становится средством незаконного обогащения. Самые громкие и резонансные уголовные дела в правовой подборке ИА «Город55».

В конце 2014 года стало известно, что уголовное дело в отношении 32-летней жительницы Крутинского района направлено в суд. В ходе расследования установлено: молодая женщина, имея сертификат на материнский (семейный) капитал, предоставила в Пенсионный фонд Крутинского района документы о приобретении земельного участка совсем в другом районе – Москаленском, для последующего строительства там дома, а также договор займа на требуемую для покупки земли сумму. Однако, как выяснилось строить дом не входило в планы молодой мамы – деньги она потратила на личные нужды.

В марте 2015 года в Омске началось расследование уголовного дела в отношении жительницы областного центра. Как выяснилось в ходе следствия, женщина, выйдя из исправительной колонии, где отбывала наказание, предоставила в Управление Пенсионного фонда свидетельство о рождении третьего ребенка для получения сертификата на материнский (семейный) капитал. Факт рождения младенца подтвердил свидетель, присутствующий якобы при родах. Однако, проверка показала, что в указанный период времени женщина находилась в колонии и к медикам по поводу своей беременности не обращалась.

В марте 2016 года вынесен приговор аферистам, заработавшим более 14,7 миллионов рублей путем обналичивания средств МСК. Приговором Советского районного суда города Омска Ольга Коркина, директор микрофинансовой организации ООО «Автобад», а также работники риэлторского агентства «Артем+» Евгений Артемьев и Марина Даар признаны виновными в совершении 37 преступлений по статье 159.2 части 4 УК России. В течение трех лет – с 2011 по 2014 годы – злоумышленники предлагали владельцам сертификата заключить договор о выдаче займов на приобретение домов в Омской области, при этом забирали себе половину от обналиченных средств сертификата. За свои незаконные деяния двое преступников Коркина и Артемьев осуждены на 3 года с отбыванием срока в исправительной колонии, Даар с учетом ее роли в совершении преступления получила 2,5 года условного наказания с испытательным сроком на 2,5 года.

21 апреля 2016 года стало известно, что вступил в силу обвинительный приговор Виктору Геге, директору ООО «Спектр» по делу о мошенничестве на сумму 5,7 миллионов рублей со средствами материнского капитала. Обвиняемый заключал поддельные договоры займа на улучшение жилищных условий с потерпевшими, которые имели право на средства господдержки. При сделке Гега получал либо половину суммы, либо в пропорции 30% на 70%, из которых меньшую часть получала фирма. Преступными действиями бюджету России причинен ущерб на сумму более 5,7 миллионов рублей.

Одно из громких преступлений 2017 года, расследование которого контролирует прокуратура Омской области, связано с незаконным обналичиванием более 10 миллионов рублей по сертификатам, выданным органами Управления ЗАГС на несуществующих детей. В течение 2014-2015 годов в отделы ЗАГС с заявлением о государственной регистрации детей обращались женщины, якобы родившие вне медицинской организации и без оказания медпомощи. Факт рождения подтверждал свидетель, который «присутствовал» при родах. В феврале 2017 года уже аннулированы записи актов о рождении 56 нерожденных детей. В совершении данного преступления подозреваются 36 человек, расследование продолжается.

Из всех приведенных выше примеров, можно сделать вывод, что направление МСК на «улучшение жилищных условий» является одним из самых легких в добыче мошенников.

Возможности борьбы с мошенниками у ПФР, конечно, ограничены. Однако, территориальные органы с целью проверки достоверности сведений, указанных гражданами в заявлениях о распоряжении средствами материнского капитала на улучшение жилищных условий, формируют и направляют запросы в администрации сельских поселений, в территориальные органы Росреестра для подтверждения факта, например, выдачи разрешения на строительство объекта, пригодности самого жилого помещения, проверки обеспечения заемного обязательства ипотекой, или факта регистрации права на объект недвижимости.

«Отделение ПФР направляет в Управление Росреестра по Омской области информацию по объектам недвижимости, приобретенным (построенным) с использованием средств материнского капитала. Сведения о наличии письменного обязательства позволяют на этапе регистрации права собственности на недвижимое имущество выявлять факты его неисполнения», отметили в пресс-службе омского отделения ПФР России.

В этом отношении тесно сотрудничество ПФР с правоохранительными органами. Все случаи, когда имеются обоснованные сомнения в правомерности действий граждан и юридических лиц при получении государственного сертификата на материнский капитал, распоряжении указанными средствами, территориальные органы ПФР направляют информацию в правоохранительные органы. Кроме этого, с целью оказания содействия работе по предотвращению случаев мошенничества в сфере использования материнского (семейного) капитала по запросам из правоохранительных органов территориальными органами ПФР предоставляется информация.

Напомним, что согласно закону, распорядиться средствами МСК можно по следующим направлениям: улучшение жилищных условий, образование детей, увеличение будущей пенсии мамы. С 2016 года появилось новое направление – на товары и услуги, предназначенные для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов. Здесь необходимо отметить, что распорядиться средствами капитала возможно только в БЕЗНАЛИЧНОМ виде.

Источник: ИА "Город55"

"